美欧加大反洗钱力度 专家提示:因势利导综合施策为上计

作者:admin 来源:未知 点击数: 发布时间:2019年05月24日

  近年来,美国、欧盟频出重手,不竭加大反洗钱的法律力度。美国司法部近期对中国华为公司及其高管以“合谋洗钱”等罪名告状及寻求引渡成为社会各界关心核心。跟着对外开放力度进一步加大,中国金融机构在境外设立的分支机构越来越多,营业范畴越来越普遍,所面对的反洗钱风险也逐步加大。与此同时,美国、欧盟加强施行制裁轨制也将深刻地影响金融机构和通俗企业的合规事务。

  在日前举办的反洗钱国际合规论坛上,君合律师事务所参谋周勇暗示,反洗钱风险多种多样,我国相关机构需要从轨制扶植、团队扶植、办理办法、审计监视等多方面提高反洗钱合规办理能力。

  近年来,美国以“长臂管辖”为根据,加大对其境内金融机构反洗钱监管力度。“全数或部门买卖发生在美国境内、相关的外国人或外国金融机构对美法律王法公法院已决定追缴和充公的财富进行调用、相关外国金融机构在美国金融机构开立了账户都在美国的管辖范畴内。”周勇指出,美国反洗钱相关律例呈现洗钱上游犯罪清单越来越长(贩毒、绑架、暗算、机场暴力、可骇勾当、利用大规模杀伤性兵器、违反证券法、邮件及电信欺诈、败北、逃税等);“钱”的概念越来越宽(从现钞到旅行支票/汇票、有价证券、珠宝、古董、艺术品、房地产);承担反洗钱权利的机构越来越多,履行反洗钱权利的成本越来越高,反洗钱的“手臂”越来越长等浩繁特点。

  此外,欧盟也制定了一系列关于反洗钱的公约、指令和法令文件。据周勇引见,自1991年至今,欧盟先后通过了五个反洗钱指令:金融机构在营业勾当中要求客户供给身份证明;在买卖金额达到15000欧元或发觉有洗钱思疑时,对客户身份进行验证,并将可疑买卖向相关当局演讲;必需识别现实受益/所有人身份;对第三方举荐营业同样应履行客户尽职查询拜访权利;对“高风险”对象的强化型尽职查询拜访;反洗钱步履扩展到数字资产和虚拟货泉资产。

  例如,2015年,中国银行米兰分行被佛罗伦萨查抄官指控涉嫌洗钱45亿欧元,次要指控内容包罗2006年至2010年期间将部门逃税和不法劳工收入汇往中国。2017年中国银行通过领取60万欧元,与监管机构告竣息争。2015年7月,纽约联邦储蓄银行发布法律通知布告,指出扶植银行纽约分行具有反洗钱合规缝隙,要求其通过第三方评估机构审查2013年美元清理营业,并于通知布告发布之日起60日之内递交整改打算书。2016年11月,纽约金融办事局对农业银行纽约分行开出2.15亿美元巨额罚单,指控其反洗钱工作不力,并且对合规官施加压力要求其就合规缝隙连结缄默。

  良多走出国门的金融机构照搬国内的反洗钱工作模式,具有反洗钱“不服水土”的环境。

  “以客户身份识别为例,有些机构只需求客户供给身份证明材料,即可成立营业关系,尽职查询拜访也未按照风险品级划分成果响应加强。”有业内阐发人士告诉记者,还有一些机构可疑买卖监测阐发与演讲工作严峻不及格,既未按照运营地监管要求,及时更新和维护可疑买卖监测阐发系统,也没有连系本地营业开展环境加强可疑买卖人工阐发工作。

  该业内人士指出,我国金融机构应将合规运营当做海外运营的主要一环,将反洗钱工作与营业成长处于划一主要的地位。做好海外分支机构反洗钱顶层设想,成立完美的海外反洗钱工作机制,并进行反洗钱施行环境监视查抄。通顺总部、海外分支机构的反洗钱消息共享渠道,就反洗钱数据共享进行轨制化设想,构成国内和海外反洗钱合力,交叉互动。加强海外分支机构合规培训,进行反洗钱全员培训,将反洗钱工作贯穿于所有的营业环节。并成立海外合规官和反洗钱专员按期报告请示轨制,与总部办理层进行沟通。

  “金融机构国内总部应明白全球反洗钱风险策略。一是该当成立完美严密的反洗钱轨制划定,及时评估本身洗钱风险程度,对各个国度地域的分支机构进行反洗钱工作资本设置装备摆设。二是成立总部级此外反洗钱内审机制,独立进行反洗钱内部审计,当令引入第三方专业机构反洗钱审计力量,以顺应海外反洗钱监管模式。三是成立反洗钱人才培育储蓄打算,成立反洗钱合规人才库,出力培育具有国际视野的反洗钱专业人才 ,培育顺应海外反洗钱监管的合规团队。四是尽快成立全球反洗钱功课核心。目前,国际化程度较高的金融集团均已成立了全球反洗钱数据处置核心。应整合集团所有买卖消息和资本进行专业化处置,以提拔可疑买卖提取、阐发数据的无效性。”该业内人士说。

  义务编纂:葛岩

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